5 Cosas que los consumidores buscan en un Asesor Financiero

Tanto si actualmente eres asesor financiero como si estás pensando en convertirte en uno, saber qué cualidades son las más demandadas por tus clientes potenciales puede ayudarte a posicionarte para una carrera lucrativa y gratificante.

Aquí hay cinco cosas que los consumidores buscan en un asesor financiero, así como también cómo la certificación CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ puede ayudarlo a cumplir con las expectativas de sus clientes:

1. Alguien en quien puedan confiar: Los clientes buscan un asesor financiero que les ayude a proteger lo que más les importa y a alcanzar sus objetivos a corto y largo plazo. Construir una relación de confianza es fundamental. En resumen, los clientes quieren un fiduciario, alguien que anteponga los mejores intereses del cliente. La certificación CFP® significa que se ha comprometido con la Junta de CFP a actuar como fiduciario y, por lo tanto, actuar en el mejor interés de sus clientes en todo momento al brindar asesoramiento financiero.

2. Experiencia: Un abrumador 90% de los consumidores considera que las calificaciones de un asesor son importantes, y el 86% prefiere un asesor que haya aprobado un examen de certificación y un programa de educación riguroso. La certificación CFP® indica a los posibles clientes que ha aprobado una educación rigurosa, un examen, experiencia y requisitos éticos.

3. Alguien que pueda ofrecer un asesoramiento de 360 grados: Más de 4 de cada 5 consumidores prefieren un asesor que tenga en cuenta todas las áreas de su vida financiera. La certificación CFP® lo prepara para hacer precisamente eso, equipándolo para ofrecer una planificación financiera holística para que pueda brindar el servicio que buscan la gran mayoría de los clientes.

4. Un oído atento: La planificación financiera hoy en día es mucho más que hacer inversiones sólidas. También se trata de comprender los deseos y ansiedades de sus clientes y ayudarlos a superar los obstáculos psicológicos que afectan negativamente su historia financiera. Parte de la certificación CFP® es comprender la psicología detrás de la planificación financiera. Tener una comprensión sólida del aspecto emocional del dinero puede marcar la diferencia en su éxito.

5. Voluntad de aprender: El panorama financiero siempre está cambiando, al igual que sus habilidades y conocimientos. A medida que se actualizan las regulaciones financieras, se cambian los códigos fiscales y se introducen nuevos productos financieros, mantenerse al día es importante para sus clientes. Mantener la certificación CFP® requiere educación continua, por lo que siempre puede brindar su mejor asesoramiento.

Teniendo en cuenta lo estrechamente que se alinean las credenciales adecuadas con la demanda de los consumidores, no es de extrañar que los profesionales de CFP® ganen más que sus pares de la industria en un 12%. Para obtener más información sobre por qué debería obtener la certificación CFP®, visite CFP.net.

¿La conclusión? Los consumidores tienen estándares muy altos para sus asesores financieros. Para obtener una ventaja competitiva, obtenga la certificación que les permita a los clientes saber que es un experto de confianza en su campo. (StatePoint)