Oklahoma 529 ofrece regalos navideños que duran toda la vida

Oklahoma City.– Los habitantes de Oklahoma que necesitan el regalo perfecto para el joven en su vida pueden dar un regalo que pueda crecer con ellos, una cuenta 529 de Oklahoma.

"Una cuenta 529 de Oklahoma da el regalo de una ventaja para ahorrar para futuros costos de educación, un regalo que un niño nunca puede superar", dijo el Tesorero del Estado Todd Russ. "Los fondos de las cuentas 529 de Oklahoma se pueden usar para casi cualquier camino educativo, lo que lo convierte en un regalo que dura toda la vida".

Russ agregó que esta temporada de vacaciones hay ventajas adicionales al abrir una cuenta. Las cuentas nuevas abiertas hasta el 13 de diciembre reciben un bono de $100 cuando se abren con $500 o más y se establecen contribuciones recurrentes de $100 o más por mes hasta el 30 de junio de 2025. Las cuentas nuevas pueden obtener un bono de $50 cuando se abren con $250 y se establecen contribuciones recurrentes de $50 o más por mes hasta el 30 de junio de 2025.1 

"Estas ofertas están destinadas a ayudar a las familias a comenzar a ahorrar para los costos de educación superior y también a obtener los beneficios fiscales anuales de sus contribuciones a la cuenta", dijo Russ. "Es una forma en que los padres, abuelos, tías o tíos pueden ayudar a eliminar las barreras a la educación superior en Oklahoma".

Los padres, abuelos, parientes o amigos pueden abrir una cuenta 529 de Oklahoma en nombre de un beneficiario o contribuir a una cuenta existente utilizando OK529Ugift. ®.

Además, justo a tiempo para las fiestas, OK529 anunció una nueva asociación con UPromise® para brindar a los propietarios de cuentas una forma de ganar recompensas de devolución de efectivo que se transfieren automáticamente a su cuenta 529 de Oklahoma. Ya sea que esté comprando regalos navideños, descubriendo nuevas marcas o saliendo a cenar con sus seres queridos, las recompensas de Upromise pueden ayudarlo a convertir lo ordinario en un progreso extraordinario hacia sus metas financieras más importantes. Para obtener más información sobre el programa o para inscribirse, visite Oklahoma529.com/program/upromise.

Además de la recompensa de devolución de efectivo, los contribuyentes de Oklahoma pueden aprovechar la generosa deducción del impuesto estatal sobre la renta de Oklahoma de hasta $20,000 si son casados que presentan una declaración conjunta ($10,000 que presentan una declaración individual), de las contribuciones realizadas a Oklahoma 529. El 29 de octubre de 2024, Morningstar, una de las principales firmas de investigación de inversiones del país, publicó sus calificaciones anuales de analistas 529 asignando una medalla de bronce a Oklahoma 529 por quinto año consecutivo.2 Según Morningstar, "los habitantes de Oklahoma no deberían buscar más dado que la opción completa se combina con la generosa deducción de impuestos del estado, hasta $ 20,000 anuales si se presenta conjuntamente".

Acerca de Oklahoma 529

Desde abril de 2000, Oklahoma 529 ha servido a más de 90,000 estudiantes para pagar la matrícula y los gastos de educación superior. Hasta el 30 de junio de 2024, las familias de Oklahoma han canjeado más de $1 mil millones de las cuentas 529 de Oklahoma. Oklahoma 529 fue nombrada recientemente medallista 2024 por Morningstar, una firma de investigación de inversiones.2 Los analistas de Morningstar citaron la "estrategia de inversión bien estructurada" de los planes como razón clave para la calificación.

ENGLISH:

Oklahoma 529 offers holiday gifts that last a lifetime

Oklahoma City .– Oklahomans who need the perfect gift for the young person in their life can give a gift that can grow with them, an Oklahoma 529 account.

“An Oklahoma 529 account gives the gift of a head start toward saving for future education costs – a gift a child may never outgrow,” said State Treasurer Todd Russ. “Funds from Oklahoma 529 accounts can be used for nearly any education path, making this a gift that lasts a lifetime.”

Russ added that this holida season there are additional advantages to opening an account. New accounts opened through Dec. 13 receive a $100 bonus when opened with $500 or more and recurring contributions of $100 or more per month are set up until June 30, 2025. New accounts can get a $50 bonus when opened with $250 and recurring contributions of $50 or more per month are set up until June 30, 2025.1 

“These offers are meant to help families get started saving for higher education costs and gain the annual tax benefits from their account contributions as well,” Russ said. “It’s a way parents, grandparents, aunts or uncles can help remove barriers to higher education in Oklahoma.”

Parents, grandparents, relatives or friends may open an Oklahoma 529 account on behalf of a beneficiary or contribute to an existing account using OK529Ugift. ®.

In addition, just in time for the holidays, OK529 announced a new partnership with UPromise® to give account owners a way to earn cash-back rewards that automatically transfer into their Oklahoma 529 account. Whether you're shopping for holiday gifts, discovering new brands, or dining out with your loved ones, Upromise rewards can help turn the ordinary into extraordinary progress towards your most important financial goals. To learn more about the program or to enroll visit Oklahoma529.com/program/upromise.

In addition to cash-back reward, Oklahoma taxpayers can take advantage of Oklahoma’s generous state income tax deduction of up to $20,000 if married filing jointly ($10,000 filing single), from contributions made into Oklahoma 529. On October 29, 2024, Morningstar, one of the nation’s top investment research firms, released its annual 529 analyst ratings assigning a Bronze medal to Oklahoma 529 for the fifth consecutive year.2 According to Morningstar, "Oklahomans should look no further given the well-rounded option is paired with the state's generous tax deduction, up to $20,000 annually if filed jointly."

About Oklahoma 529 

Introduced in April 2000, Oklahoma 529 has served more than 90,000 students in paying for higher education tuition and expenses. As of June 30, 2024, Oklahoma families have redeemed more than $1 billion from Oklahoma 529 accounts. Oklahoma 529 was recently named a 2024 medalist by Morningstar, an investment research firm.2 Morningstar analysts cited the plans “well-structured investment strategy” as key reason for the rating.